L'impact rapide et grave de la pandémie de coronavirus et les mesures restrictives pour la gérer ont gravement déprimé l'économie mondiale.LePrévisions de référence de la Banque mondialeprédit la plus grande récession mondiale en huit décennies, avec une baisse de 5,2% du produit intérieur brut (PIB) mondial en 2020 lorsque la pandémie a commencé.
Les fonds d'investissem*nt n'ont pas été épargnés des dommages causés par la crise mondiale de la santé.Ces véhicules jouent un rôle important dans le financement mondial de l'économie réelle et d'autres institutions financières.Heureusem*nt, les fonds d'investissem*nt ont survécu aux bouleversem*nts du marché qui ont commencé en mars 2020.
Pourtant, les investisseurs sont toujours constamment préoccupés par la baisse des cours des actions et comment ils peuvent affecter leurs portefeuilles lorsque l'économie s'approche d'une récession.Par souci des baisses imminentes et de l'escalade des pertes, les investisseurs fuient les fonds boursiers à la recherche de la sécurité en se tournant vers les fonds obligataires.
Dans ce blog, nous discuterons des types de fonds d'investissem*nt qui sont traditionnellement plus résistants dans des conditions économiques difficiles comme les récessions.
Types de fonds qui se débrouilleront bien pendant une récession
Aucune entreprise ou industrie n'est totalement à l'abri d'une crise économique, il n'existe donc pas de fonds d'investissem*nt «résistant à la récession».De plus, les marchés peuvent être imprévisibles à tout moment, mais certaines actions, des fonds et des stratégies peuvent être en mesure d'aider votre portefeuille à mieux performer pendant une récession.
Si vous cherchez des investissem*nts pour résister à un ralentissem*nt pour réduire les risques dans votre portefeuille, voici les types de fonds qui feront bien dans une récession:
Hedge funds
Les hedge funds sont un bon choix si vous souhaitez un risque plus élevé avec une chance de rendements plus élevés.Les hedge funds ne se concentrent pas simplement sur les marchés taureaux en plein essor;Ils essaient de générer de l'argent sur tous les marchés.Ils combinent diverses stratégies avancées comme l'arbitrage, la couverture, les contrats à terme et les options, court-circuité des actions particulières et d'autres techniques complexes.
Cependant, avant d'investir de l'argent dans les fonds spéculatifs, assurez-vous de comprendre comment ils fonctionnent ainsi que les dangers associés.Méfiez-vous que les fonds spéculatifs ont des ratios de dépenses élevés en raison de leur gestion active.
Fonds à faible volatilité
Le risque est mesuré par la volatilité et les fonds à faible volatilité sont créés pour fluctuer moins en réponse aux conditions du marché.Ils ont souvent des rendements moindres, mais c'est ce que vous obtenez lorsque vous optez pour un risque faible.
Ces fonds recherchent souvent un indice ou un marché pour les fonds les moins volatils avant d'investir.Cela signifie qu'ils comprennent une grande variété de types de stocks, y compris des entreprises des services publics et de l'industrie des soins de santé.
De plus, certains fonds à faible volatilité recherchent des actions qui ont peu de corrélation les uns envers les autres.En conséquence, le fonds devient plus varié et a plus d'exposition à d'autres industries.
Fonds échangés en bourse (ETF)
Une collection d'investissem*nts comme les actions ou les obligations est appelée fonds ou FNB négocié en bourse.Les FNB vous permettent de faire de nombreux investissem*nts simultanés dans les actifs, et ils ont souvent des coûts moins chers que les autres types de fonds.
L'achat d'actions individuelles peut être un meilleur choix si vous vous concentrez sur la génération de rendements supérieurs à la moyenne.Étant donné la forte probabilité de recouvrement de toute crise, les FNB sont l'un des investissem*nts les plus sûrs lors d'une récession.
Un fonds est souvent plus sûr à posséder qu'un seul stock en raison des avantages de la diversification offerte par les FNB, y compris des risques plus faibles et moins de volatilité.
Fonds d'index
Un indice de marché spécifique est suivi ou reproduit par un fonds indiciel, un type de fonds commun de placement.Vous pouvez développer un portefeuille diversifié avec cette forme d'investissem*nt qui est généralement interactive et génère des rendements respectables.
Étant donné que les fluctuations du marché sont généralement moins volatiles à travers un indice que pour les actions individuelles, les fonds indiciels peuvent aider les investisseurs à équilibrer le risque dans leurs portefeuilles.
Fonds de dividende
Malgré l'idée fausse commune selon laquelle le marché boursier est une source de croissance, il existe d'autres moyens de profiter du marché que l'augmentation du cours de l'action.Par exemple, les fonds communs de placement qui priorisent les dividendes peuvent offrir des rendements solides avec une volatilité plus faible que les fonds qui ne se concentrent que sur la croissance.
De nombreux investisseurs considèrent les actions de dividendes comme une source fiable de gains de marché lorsque l'inflation est élevée.En outre, le fait que les fonds en stock de dividendes aient survécu à la plupart des temps de récession renforce l'argument selon lequel ils peuvent être un bon ajout à un portefeuille.
Fonds d'obligation
Les obligations, en particulier les obligations d'État, sont considérées comme des titres de sécurité avec un risque de défaut très faible.Avec un engagement minimal nécessaire, les fonds obligataires offrent aux investisseurs une diversification immédiate.Les obligations sont connues pour être des investissem*nts à faible risque et à faible rendement qui aident à équilibrer un portefeuille à haut risque.
Les fonds du marché monétaire
Les fonds du marché monétaire peuvent protéger vos actifs pendant une récession, mais seulement comme solution temporaire et non pour la croissance à long terme.En période d'incertitude économique, les fonds du marché monétaire offrent des liquidités pour les réserves de trésorerie qui peuvent vous aider à construire votre portefeuille.
Les fonds du marché monétaire font des investissem*nts dans des titres à court terme et relativement sûrs qui mûrissent en moyenne environ 13 mois.
Comment les administrateurs de fonds peuvent-ils aider à financer les gestionnaires et les investissem*nts pendant une récession?
Pour lancer vos fonds pendant une récession, vous avez besoin des ressources et de l'assistance idéales.Un administrateur de fonds est un partenaire crucial en charge de la surveillance et de l'évaluation de la performance financière du fonds.
Un administrateur de fonds approfondi dans vos finances et cherche souvent à améliorer la gestion des fonds.Ils sont responsables de l'élaboration d'un plan d'investissem*nt stratégique qui équilibre votre appétit de risque avec vos objectifs financiers, gérant vos réserves et garantissant que vous prenez régulièrement les meilleures décisions financières.De plus, les administrateurs de fonds peuvent aider à financer les gestionnaires à diversifier leurs portefeuilles pendant une récession en introduisant divers types d'investissem*nts.
Partenariat avec un groupe plus audacieux
En période de récession, il est essentiel d'avoir un partenaire de confiance qui peut mieux gérer la situation et fournir des solutions pour survivre à un défi économique.En tant qu'organisation mondiale indépendante, les experts de l'industrie des fonds de groupe plus audacieux offrent des services spécialisés aux clients.
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